| Risikomanagement: Wie die BIL ihre Widerstandsfähigkeit in einer sich wandelnden Welt stärkt | https://www.bil.com/de/bil-gruppe/pressroom/news/Seiten/risikomanagement-wie-die-bil-ihre-widerstandsfahigkeit-in-einer-sich-wandelnden-welt-starkt.aspx | Risikomanagement: Wie die BIL ihre Widerstandsfähigkeit in einer sich wandelnden Welt stärkt | | <p>In ihrer Regulierungsagenda 2026–2028, die unter anderem die fortgesetzte Umsetzung von CRR III und CRD VI umfasst, halten die Aufsichtsbehörden an hohen Anforderungen hinsichtlich Kapitalausstattung, Governance und Risikomanagement fest. Diese Entwicklungen verändern die Berechnung risikogewichteter Aktiva und veranlassen Banken dazu, die Kapitalallokation über ihre Geschäftsbereiche hinweg zu optimieren. Während traditionelle aufsichtsrechtliche Risiken weiterhin im Mittelpunkt stehen, erweitert sich der Aufgabenbereich des Risikomanagements stetig.</p>
<h2>Anpassung an eine neue Generation von Risiken</h2>
<p>Cyberbedrohungen, geopolitische Spannungen und Nachhaltigkeitsherausforderungen erhöhen die Bedeutung nichtfinanzieller Risiken und erfordern neue Kompetenzen sowie eine größere organisatorische Agilität. Regulatorische Rahmenwerke wie DORA verstärken zudem die Erwartungen an die operationelle Resilienz, insbesondere im Hinblick auf IT-Systeme, Cybersicherheit und Drittanbieter.</p>
<p>Da nichtfinanzielle Risiken immer komplexer und bedeutender werden, ist das Verständnis ihrer potenziellen Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit, die Reputation und die langfristige Nachhaltigkeit der Bank zu einer strategischen Notwendigkeit geworden. </p>
<p>Für die BIL bieten diese Veränderungen die Chance, nicht nur ihre Grundlagen zu stärken, sondern auch ihre Fähigkeit auszubauen, Kunden zu unterstützen, Kapital effizient einzusetzen und nachhaltiges Wachstum zu fördern.</p>
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<p>
Risiken entwickeln sich im heutigen Umfeld sehr schnell weiter“, erklärt Jérôme Nèble. „Vor zehn Jahren konzentrierten sich Risikodiskussionen hauptsächlich auf Kredit- und Marktrisiken. Heute müssen wir auch Cyberbedrohungen, operative Störungen, ESG-Faktoren und andere aufkommende Risiken antizipieren, die unsere Kunden, unser Geschäft und das gesamte Finanzsystem beeinflussen könnten.
</p>
<cite>Jérôme Nèble, Chief Risk Officer, BIL</cite>
</blockquote>
<p>Diese umfassendere und stärker vernetzte Sicht auf Risiken erfordert einen zukunftsorientierten Ansatz und eine enge Zusammenarbeit aller Bereiche der Bank.</p>
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<p>Die heutige Herausforderung besteht nicht nur darin, einzelne Risiken zu verstehen. Es geht darum, ihre Wechselwirkungen zu erkennen und sicherzustellen, dass die Bank in allen Dimensionen vorbereitet ist.</p>
</blockquote>
<h2>Von regulatorischer Compliance zum strategischen Vorteil</h2>
<p>Risikomanagement dient längst nicht mehr ausschließlich der Einhaltung regulatorischer Vorgaben. Es ist zu einem strategischen Enabler geworden, der die langfristigen Ambitionen der BIL unterstützt. Durch die Verankerung eines Risikobewusstseins in den täglichen Entscheidungsprozessen stellt die Bank sicher, dass Risikoaspekte vollständig in die Steuerung des Geschäfts, die Kundenbetreuung und die Umsetzung ihrer Strategie integriert werden.</p>
<p>Dieses Engagement zeigt sich in mehreren strategischen Initiativen. Die BIL stärkt ihren Governance-Rahmen und ihre Risikokultur und festigt damit Verantwortlichkeit und Transparenz innerhalb der gesamten Organisation. Gleichzeitig baut die Bank ihre Fähigkeiten in den Bereichen Datenmanagement, Modellierung und Risikomessung durch eine stärkere Data Governance und eine aktualisierte Modellstrategie weiter aus. </p>
<p>Kapitaldisziplin bleibt ein zentraler Bestandteil der Strategie der BIL. Die Bank verbessert die Genauigkeit ihrer Kapital- und Risikoberechnungen und steuert gleichzeitig aktiv ihr Portfolio notleidender Kredite, wodurch die Robustheit ihrer Bilanz weiter gestärkt wird.</p>
<p>Parallel dazu verfeinert die BIL ihre Bewertung der Profitabilität, indem sie das mit Aktivitäten, Produkten und Kundenbeziehungen verbundene Risikoniveau stärker berücksichtigt. Dies ermöglicht eine effizientere Kapitalallokation und lenkt Ressourcen gezielt auf Aktivitäten, die nachhaltige Erträge erwirtschaften und gleichzeitig ein umsichtiges Risikoprofil wahren. Unterstützt wird dieser Ansatz durch eine detailliertere Sicht auf die Kundenprofitabilität sowie die aktive Entwicklung von Synergien zwischen den Geschäftsbereichen.</p>
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<p>Effektives Risikomanagement bedeutet nicht, Ambitionen zu begrenzen. Es bedeutet, das Vertrauen zu schaffen, die richtigen Entscheidungen zu treffen, Chancen zu nutzen, Kunden zu unterstützen und langfristigen Mehrwert zu schaffen.</p>
</blockquote>
<p>Mit Blick auf die Zukunft erwartet Jérôme Nèble, dass die Bankenbranche mit einer zunehmenden Komplexität konfrontiert sein wird, die von den Instituten weiterhin Agilität und Weitblick verlangt. Ein solides Risikomanagement-Rahmenwerk wird entscheidend bleiben, um der BIL zu helfen, den Wandel erfolgreich zu gestalten und ihre Position als vertrauenswürdiger Partner für Kunden, Mitarbeitende und Stakeholder weiter zu stärken.</p> | 15.10.2026 09:00:00 | DE | Angesichts geopolitischer Spannungen, der digitalen Transformation und steigender regulatorischer Anforderungen wird Resilienz für Banken zu einer zentralen strategischen Priorität. | | |
| Bancomat: A New ATM Network for Customers in Luxembourg | https://www.bil.com/de/bil-gruppe/pressroom/news/Seiten/bancomat-a-new-atm-network-for-customers-in-luxembourg.aspx | Bancomat: A New ATM Network for Customers in Luxembourg | | <p>The rollout of the Bancomat network is now underway. Led by BIL, Spuerkeess, BGL BNP Paribas, POST Luxembourg and Banque Raiffeisen, this collective initiative is progressively transforming several separate ATM networks into a single national network. The objective is simple: to provide customers with easier access to essential cash services anywhere in Luxembourg.</p>
<p>In the longer term, more than 200 Bancomat ATMs will be available across the country, with an optimised footprint designed to ensure better nationwide coverage. </p>
<p>For BIL customers, this means:</p>
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<li>
<p><b>a new look:</b> en favorisant l’accès à des événements artistiques et en soutenant la création locale.</p>
</li>
<li>
<p><b>greater proximity:</b> with more access points available throughout Luxembourg;</p>
</li>
<li>
<p><b>an enhanced experience: </b>with new services to come and the possibility to deposit cash at 80% of the new Bancomat ATMs;</p>
</li>
<li>
<p><b>simplicity:</b>customers will continue using their bank card as they do today to access BIL services such as Quick Money;</p>
</li>
<li>
<p><b>no additional fees.</b></p>
</li>
</ol>
<h2>A New Generation of ATMs</h2>
<p>The rollout of Bancomat includes the gradual installation of modernised equipment. These new ATMs have been designed to provide a smoother, more intuitive and more secure user experience. They incorporate accessibility features such as audio assistance and ergonomics adapted for people with reduced mobility or visual impairments. Additional features will progressively enhance the customer experience, including contactless cash withdrawals. Finally, the new Bancomat ATMs offer enhanced security standards to better protect users and their day-to-day transactions.</p>
<h2>A More Sustainable Approach</h2>
<p>Beyond the benefits for customers, Bancomat is also part of an initiative to reduce the carbon footprint associated with ATM operations. The consolidation of networks, combined with cash recycling functionality on deposit-enabled Bancomat machines, helps reduce cash transportation and maintenance operations. The use of modern technologies also delivers greater energy efficiency. This approach contributes to building a more sustainable model for local banking services.</p>
<h2>A Shared Vision for the Future of Banking Services</h2>
<p>For BIL, the creation of the Bancomat network demonstrates the ability of Luxembourg's banking sector to collaborate around a common objective: improving the customer experience while preparing the infrastructure of tomorrow. </p>
<blockquote>
<p>
With Bancomat, the five partner banks have chosen to join forces to offer customers a modern, accessible and efficient network. This initiative strengthens access to banking services across Luxembourg while introducing a new generation of ATMs that are more innovative, more sustainable and safer.
</p>
<cite>Olivier Gorin, Head of Digital Banking, BIL</cite>
</blockquote>
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<p>Learn More</p>
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<p>The rollout of the Bancomat network will continue progressively throughout 2026 and 2027, with new features being activated and additional ATMs being installed or replaced across the country.</p>
🔗 <a href="https://bancomat.lu/en/" target="_blank">Discover the new Bancomat network and find an ATM near you. </a>
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| 08.10.2026 08:00:00 | DE | Since 28 September 2026, the first Bancomat ATMs have been gradually coming into service across Luxembourg. | | |
| BIL welcomes the launch of Kyndryl's AI Innovation Lab in Luxembourg | https://www.bil.com/de/bil-gruppe/pressroom/news/Seiten/bil-welcomes-the-launch-of-kyndryls-ai-innovation-lab-in-luxembourg.aspx | BIL welcomes the launch of Kyndryl's AI Innovation Lab in Luxembourg | | <p>As the Lab's anchor customer, the Bank is pleased to support a project that brings new capabilities to the Luxembourg market and creates opportunities to develop practical solutions for regulated industries. </p>
<p>The new Lab will bring together expertise from technology, financial services, academia and public institutions, creating an environment where ideas can be explored, tested and transformed into secure, compliant and business-relevant applications. For BIL, the initiative aligns closely with its strategy to become a more Lean, Efficient, Agile, Digital and Data-Driven (LEAD) organisation, while remaining focused on delivering value to customers and empowering employees with the right tools and capabilities. </p>
<p>As customer expectations continue to evolve, banks must find new ways to simplify processes, improve responsiveness and enhance customer experiences while maintaining the highest standards of security, resilience and data protection. The AI Innovation Lab offers a space to explore how emerging technologies can help address these challenges responsibly and effectively. </p>
<p>The initiative builds on the long-standing partnership between BIL and Kyndryl. Combining Kyndryl's global technology expertise with BIL's deep banking knowledge and customer insight creates a strong foundation for identifying and developing solutions that respond to real business needs and practical customer challenges. </p>
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<p>
The launch of Kyndryl's AI Innovation Lab is an important investment in Luxembourg's innovation ecosystem. As the Lab's anchor customer, we are excited to explore how new technologies can help simplify banking, improve customer experiences and support our ambition to become a more agile, digital and data-driven organisation, while maintaining the high standards of trust, security and reliability our customers expect.
</p>
<cite>Jeffrey Dentzer, CEO of BIL</cite>
</blockquote>
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Photo gallery</p>
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<p>Beyond its relevance for the financial sector, the AI Innovation Lab also represents a positive development for Luxembourg's broader innovation ecosystem. By encouraging collaboration across disciplines and sectors, it contributes to the country's continued competitiveness and attractiveness as a centre for business, technology and investment. As a bank that has been part of Luxembourg's history for 170 years, BIL welcomes initiatives that help shape the future of the Grand Duchy and support sustainable economic growth. </p>
<p>As the Lab begins its journey, BIL looks forward to exploring the opportunities it can create for customers, employees and the wider Luxembourg ecosystem, while continuing to place trust, innovation and customer value at the heart of everything it does. </p>
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