Als verantwortungsbewusstes Mitglied des luxemburgischen Finanzplatzes aktualisiert die Banque Internationale à Luxembourg permanent ihre Richtlinien und Prozesse, um die stetig aktualisierten Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umzusetzen. Die Bank hat das klare Ziel, den höchst möglichen Standard in der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten, in voller Unterstützung der CSSF als zuständige Aufsichtsbehörde.
Bei Inspektionen in der Bank in den Jahren 2017 und 2018 stellte die CSSF Schwachstellen in den damaligen Prozessen der Bank fest. Die Inspektionen bezogen sich auf eine Stichprobe von Kunden aus der Gemeinschaft Unabhängiger Staaten (GUS), eine Kundengruppe mit einem inhärenten Risiko, das als hoch bezeichnet werden kann. Die CSSF hat daher eine Verwaltungssanktion in Höhe von 4,6 Millionen Euro verhängt, die proportional zu den Gesamteinnahmen der Bank ist. Die Verwaltungssanktion steht im Zusammenhang mit denjenigen Prozessen der Bank, die zum Zeitpunkt der Inspektionen in Kraft waren.
Es wurden keine Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten festgestellt.
Seither wurden durch den neuen CEO und unter der neuen Aktionärsstruktur Maßnahmen ergriffen, um die festgestellten Schwächen abzustellen. Die Bank hat ihre Compliance-Richtlinien angepasst, zusätzliche Compliance-Spezialisten eingestellt und die Schulung ihrer Mitarbeiter im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgebaut. Wichtige Compliance-Instrumente, u.a. eine AML-Scoring-Engine, wurden verbessert und bankweit eingeführt.
Marcel Leyers, CEO der BIL: "Seit meiner Ernennung zum CEO war es meine oberste Priorität, die Compliance der Bank zu stärken um sicherzustellen, dass stets die höchsten Standards angewandt werden. Die festgestellten Schwächen wurden durch entsprechende Korrekturmaßnahmen behoben."
