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Cashflow und Liquidität

Die BIL bietet eine große Auswahl an Lösungen für die Optimierung und Sicherung der Cashflows bei geringerem Verwaltungsaufwand.

Jeffrey DENTZER

Großunternehmen, Public & Project Finance

Telefon : +352 4590-1
E-mail : contact@bil.com

„Online-Bank“-Lösungen

Die Online-Bank bietet zahlreiche Vorteile!

  • Zeitersparnis und Reaktionsfähigkeit: Mit einem normalen Internetzugang haben Sie Zugriff auf alle nützlichen Informationen über Ihre Geschäftskonten und können an allen Tagen rund um die Uhr Ihre Bankgeschäfte erledigen.
  • Benutzerfreundlichkeit: Sie erledigen sämtliche Bankgeschäfte auf einfache und sichere Weise, Auslandsgeschäfte eingeschlossen.
  • Tarife: Für viele Dienstleistungen bieten wir vorteilhafte Tarifkonditionen an.

Die BIL bietet Ihnen praxisorientierte Lösungen:

  • BILnet: Sie haben einen Zugang zu Ihren Kontodaten. Sie prüfen den Kontostand und die einzelnen Transaktionen.
  • BILnet Pro: Die Internet-Plattform BILnet Pro ermöglicht die Bearbeitung von Banktransaktionen, für welche die Validierung mehrerer Nutzer entsprechend ihren Handlungsbefugnissen erforderlich ist. Dies ist vor allem bei Überweisungen der Fall, die eine hierarchische Genehmigung erfordern (Lohnzahlungen, Zahlungen an Zulieferer usw.).
  • MultiLine: Sie haben direkten Zugang zu sämtlichen Geschäftskonten bei der BIL und anderen Banken in Luxemburg. Diese Plattform erleichtert die Verwaltung Ihrer Unternehmensfinanzen und ermöglicht die Nutzung von Bankdateien in Ihren Buchhaltungs-Tools.

Ihr BIL-Kundenbetreuer stellt Ihnen gerne unsere „Online-Bank“-Lösungen vor.

SEPA- und SWIFT-Lösungen

Die BIL bietet eine große Auswahl an Lösungen für die Optimierung und Sicherung der Cashflows bei geringerem Verwaltungsaufwand:

Inlandsüberweisungen

Die europäischen SEPA-Zahlungsdienste

  • Cash-Management: Einzahlungen, Auszahlungen und Überweisungen von Barmitteln in Euro von und nach Ländern des SEPA-Geltungsbereichs (die 28 EU-Mitgliedstaaten, Norwegen, Island, die Schweiz, Monaco und Liechtenstein).
  • Das europäische SEPA-Lastschriftverfahren ermöglicht die Begleichung von Zahlungen an übliche Zulieferer durch automatische Abbuchungen in regelmäßigen Abständen.
  • Das europäische SEPA Gutschriftverfahren ermöglicht die sichere und einheitliche Einziehung von Zahlungen der Kunden (ohne Unterschied zwischen Kunden im Inland und im Ausland).

Internationale Zahlungsdienstleistungen

  • Gesicherte Zahlung oder Überweisung von Barmitteln, in Euro oder Fremdwährungen in praktisch allen Ländern der Welt über ein bedeutendes Netzwerk internationaler Korrespondenzbanken.

Zugang zum SWIFT-System

Die BIL ist Mitglied des CLS und aller europäischen und Schweizer Clearingsysteme (EBA, SIC, Target2 und Step2). Die BIL ist zudem SWIFT Member-Concentrator.

Cash-Pooling-Lösungen

So optimieren und vereinfachen Sie die Verwaltung liquider Mittel in ihrer Unternehmensgruppe in Luxemburg und im Ausland

Die BIL bietet Ihnen die globale und leistungsstarke Lösung BIL Cash Pooling für die Zentralisierung von Barmitteln.

Das Prinzip ist einfach:

  • Alle Barpositionen von Vertragsunternehmen werden in einem einzigen Konto zusammengefasst.
  • Aufrechnung der Sollpositionen bestimmter Tochtergesellschaften mit den Habenpositionen anderer Tochtergesellschaften.
  • Kontenausgleichstransaktionen (Rückführung oder Bereinigung) werden täglich durchgeführt.

Diese Lösung hat mehrere Vorteile:

  • Optimierte Verwaltung der liquiden Mittel in Bezug auf die Inanspruchnahme von Kreditlinien. Die Finanzierungskosten werden dadurch automatisch reduziert.
  • Besseres Cash-Management der teilnehmenden Gesellschaften durch Zentralisierung der Geschäfte.
  • Sicherstellung der Nachhaltigkeit der Lösung durch Anpassung an die Entwicklung Ihrer Organisation (Eintritt und Austritt aus dem Geltungsbereich der Zentralisierung des Cash-Managements).
  • Möglichkeit der administrativen Überwachung der Mittelflüsse in der gesamten Unternehmensgruppe.

Ihr Kundenbetreuer stellt Ihnen dieses Angebot gerne vor und passt es an Ihre persönlichen Bedürfnisse an.