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Flux et trésorerie

La BIL propose un large choix de solutions pour optimiser et sécuriser les flux de trésorerie tout en simplifiant les travaux administratifs.

Jeffrey DENTZER

Large Corporates, Public & Project Finance

Téléphone : +352 4590-1
E-mail : contact@bil.com

Solutions « Banque en ligne »

La Banque en ligne propose de nombreux avantages !

  • Le gain de temps et la réactivité : par le biais d’une simple connexion Internet, vous disposez de toutes les informations utiles sur l’ensemble des comptes et vous réalisez les opérations bancaires, 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24.
  • La facilité d’utilisation : vous gérez l’ensemble des comptes de manière simple et sécurisée, y compris à l’international.
  • Les tarifs : vous bénéficiez de conditions tarifaires avantageuses sur de nombreux services.

La BIL vous propose des solutions résolument pratiques :

  • BILnet : vous pouvez disposer d’un accès consultatif à vos comptes. Vous vérifiez les soldes de comptes ainsi que le détail des opérations.
  • BILnet Pro : la plateforme Internet BILnet Pro permet de traiter les opérations bancaires qui nécessitent la validation de plusieurs utilisateurs selon leurs limites d’intervention. Tel est le cas notamment des virements nécessitant une autorisation hiérarchique (versement des salaires, règlement des fournisseurs…).
  • MultiLine : vous accédez directement à l’ensemble de vos comptes professionnels détenus à la BIL ainsi que dans d’autres banques au Luxembourg. Cette plateforme facilite la gestion financière de la société et permet d’exploiter les fichiers bancaires dans vos outils comptables.

Contactez votre Responsable de relation BIL pour découvrir toutes nos solutions « Banque en ligne ».

Solutions SEPA et SWIFT

La BIL propose un large choix de solutions pour optimiser et sécuriser les flux de trésorerie tout en simplifiant les travaux administratifs :

Les transferts nationaux

Les services de paiement européens SEPA

  • Gestion des flux de trésorerie : Encaissements, paiements et virements de trésorerie en euros en provenance et vers les pays de la zone SEPA (28 États membres de l’UE, Norvège, Islande, Suisse, Monaco et Liechtenstein).
  • La domiciliation européenne SEPA Debit permet d’honorer le paiement des fournisseurs habituels par des prélèvements automatiques dans les délais fixés.
  • La domiciliation européenne SEPA Credit permet d’encaisser les règlements des clients de manière sécurisée et uniforme (absence de distinction entre les clients nationaux et étrangers).

Les services de paiement internationaux

  • Paiements ou virements sécurisés de trésorerie, en euros ou en devise, dans quasiment tous les pays du monde grâce à un important réseau de correspondants internationaux

L’accès au système SWIFT

La BIL est membre de CLS et de tous les systèmes de clearing européens et suisse (EBA, SIC, Target2 et Step2). La BIL est également SWIFT Member-Concentrator.

Solutions de cash pooling

Comment optimiser et simplifier la gestion des liquidités au sein de votre groupe au Luxembourg et à l’international ?

La BIL vous propose BIL Cash Pooling, une solution globale et performante de centralisation de trésorerie.

Les principes sont simples :

  • L’ensemble des positions en cash des sociétés contractantes est consolidé sur un compte unique.
  • Les positions débitrices de certaines filiales sont compensées par les positions créditrices des autres.
  • Des opérations de nivellement des comptes (rapatriement ou apurement) sont réalisées quotidiennement.

Cette solution présente plusieurs avantages :

  • Optimiser la gestion des liquidités par rapport à l’utilisation des lignes de crédit. Les frais financiers s’en trouvent mécaniquement réduits.
  • Mieux maîtriser la gestion de trésorerie des sociétés participantes grâce à la centralisation des opérations.
  • Pérenniser le dispositif en l’adaptant aux évolutions de votre organisation (entrées et sorties du périmètre de centralisation de trésorerie).
  • Fiabiliser le suivi administratif des flux de trésorerie dans l’ensemble du groupe.

Votre Responsable de relation est à votre disposition pour vous présenter cette offre et la personnaliser selon vos besoins.