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Fachkompetenz

Wir ermitteln die beste Lösung, indem wir Ihnen zuhören und mit Ihnen einen transparenten Dialog in Bezug auf die folgenden Aspekte führen: Ihre Erwartungen, Ihr Vermögen und Ihre Aktivitäten, Ihre Projekte und Ihr Planungshorizont, Ihre Strukturierung, sowie Ihr Anlegerprofil.

Strukturierung

Ein globaler Ansatz für Ihr Vermögen

Unser Ansatz betrifft nicht nur Fragen der Vermögensverwaltung. Unsere Experten können Sie in allen Bereichen, die direkt oder indirekt Ihr Vermögen betreffen, unterstützen. Mit unseren Leistungen, die nicht im Finanzbereich angesiedelt sind, bieten wir Ihnen innovative und strukturierende Lösungen an, mit denen Sie Ihr Vermögen optimieren können:

  • Die Strukturierung Ihres Vermögens

    Nur das Beste ist gut genug für Sie

    Um Ihre Bedürfnisse im Bereich der Vermögensstrukturierung zu erfüllen, stehen Ihrem Kundenbetreuer Vermögens- und Finanzplanungsexperten zur Seite. Er stützt sich auf die Fachkompetenz unseres Netzes, um Ihren Anforderungen in Verbindung mit Ihrem internationalen Vermögen gerecht zu werden. Falls erforderlich, zieht er qualifizierte Partner wie etwa Notare, Anwälte und Treuhänder hinzu, sowohl für die Strukturierung und Planung Ihres Vermögens (Schenkungen, Erbschaften und Erbschaftssteuer, Eheverträge usw.) als auch für die Gründung von Unternehmen.

    Auf der Basis einer vollständigen Diagnose Ihrer Vermögenswerte (bewegliche und unbewegliche, private und berufliche, nationale und internationale) und personalisierter Analysen unterbreiten Ihnen unsere Experten absolut präzise Lösungen, die den mit Ihrem Vermögen und Ihrer individuellen Situation verbundenen Aspekten umfassend Rechnung tragen. Ziel der Vermögensplanung ist es, Ihr Vermögen über Ihr gesamtes Leben zu optimieren, und damit zur Umsetzung Ihrer Projekte beizutragen.

    Unsere Analyse-Tools berücksichtigen sowohl Ihre Ziele in Bezug auf Ihren Ruhestand oder im Zusammenhang mit geplanten Schenkungen als auch Ihre wohltätigen Projekte und wichtige andere Parameter wie steuerrechtliche Aspekte und die Aufnahme von Krediten. Wir analysieren die unterschiedlichen Vermögensressourcen sowie die erwarteten und vorhersehbaren Ausgaben, um das Vermögen bestmöglich den verschiedenen Anlageformen zuzuweisen. Gemäß den von Ihnen vorgegebenen Parametern erstellen wir eine dynamische Planung Ihres Vermögens und schauen uns unterschiedliche Alternativen an.

    In diesem Zusammenhang berücksichtigen wir:

    • Ihre Vermögenswerte: liquide Mittel, Vermögensgegenstände, Investitionen in bewegliches Vermögen.
    • Ihre Geldflüsse: tatsächliche Ausgaben und Einnahmen.
    • Ihre längerfristigen Pläne: gleich, ob es sich dabei um leicht vorhersehbare Pläne (Finanzierung des Studiums Ihrer Kinder, Kauf eines Ferienhauses usw.) oder um Pläne handelt, die im Gespräch mit Ihrem Kundenbetreuer Gestalt annehmen.
  • Diversifizierung

    Dank unserer Kompetenzbereiche können wir Ihnen weitere Alternativen bieten:

    • Gründung einer Stiftung.
    • Entwicklung von und steuerrechtliche Regelungen für Wohltätigkeitsaktionen.
    • Beratung in Bezug auf internationale Immobilien.
    • Beratung in Bezug auf Private Equity/Risikokapital und Umsetzung von Entscheidungen.
    • Lebensversicherungen.
  • Änderung Ihres Wohnsitzes

    Wählen Sie den besten Ort zum Leben aus

    Regelmäßig sprechen uns Kunden auf dieses Thema an, weil sie einen Wohnsitzwechsel planen oder in Erwägung ziehen und unsere Hilfe benötigen.

    Speziell auf Ihre Situation bezogen, bieten Ihnen unsere Analysten Folgendes an:

    • Eine professionelle und individuelle Begleitung.
    • Eine Begleitung bei Ihrem Wunsch, in ein anderes Land umzuziehen, durch eine umfassende Analyse Ihrer Situation sowohl im Ursprungsland als auch im Zielland.
    • Vorschläge für eine (Neu-)Organisation Ihres Vermögens vor dem Umzug ins Ausland unter Berücksichtigung von Fragen der Nachlassplanung sowie Organisation des Vermögens bei Ankunft im Zielland.
    • Begleitung in Bezug auf die praktischen Aspekte.

    Unsere Steuer-, Immobilien- und Vermögensstrukturierungsexperten sowie Ihr persönlicher Kundenbetreuer begleiten Sie bei Ihrer Entscheidung, sich in einem anderen Land niederzulassen, ob in Luxemburg oder andernorts...

    Steuerwohnsitz in Luxemburg

    Seit 2006 bietet das Großherzogtum Luxemburg steuerrechtliche Rahmenbedingungen, die für seine Einwohner außerordentlich attraktiv sind, nämlich:

    • Keine Steuer auf das Vermögen natürlicher Personen.
    • Eine steuerbefreiende Quellensteuer von 10 % auf Zinserträge.
    • Vorteilhafte Regelungen für andere Spareinkünfte.
    • Möglichkeit der Verrechnung negativer Einkünfte aus Immobilien mit anderen Einkunftsarten.
    • Keine Erbschaftssteuer in direkter Linie zwischen Eheleuten und Lebenspartnern unter bestimmten Bedingungen sowie vorteilhafte Steuersätze bei Vererbung in indirekter Linie.
    • Günstige Schenkungssteuern (1,8 % bis 14,4 %).
    • Mehrwertsteuersatz von höchstens 17 %.
    • Arbeitnehmersozialabgaben von 12,45 %.
    • Arbeitgebersozialabgaben von 11,05 %.

Anlagen

Rufen Sie die Tabellen zu den Very Long Term Warrants auf

  • Unsere Anlagephilosophie

    Die BIL Privatbank bietet Ihnen an, Ihr Vermögen für Sie vollständig transparent im Einklang mit einer Anlagestrategie zu verwalten, die sich wie folgt zusammenfassen lässt:

    • Unsere Anlagephilosophie: Erhalt Ihres Kapitals.
    • Vermögensverwaltung mit Überzeugung: Fokus auf absoluten Renditen.
    • Offenheit und Transparenz: erklären, was wir tun, warum wir es tun und wie wir es tun.
    • Offene Architektur: Auswahl von Anlageinstrumenten der Kategorie "Best-in-Class".
    • Opportunitätsansatz: keine zwanghafte Orientierung an einer Benchmark.
  • Finanzinstrumente

    Wir arbeiten mit allen auf den traditionellen Finanzmärkten verfügbaren Finanzinstrumenten. Hierzu gehören:

    • Vermögenswerte wie Anleihen, Aktien, liquide Mittel.
    • Strukturierte Produkte und Derivate.
    • Herkömmliche und alternative Investmentfonds.

    Ferner können wir Transaktionen auf folgenden Märkten durchführen:

    • Dem Devisenmarkt.
    • Dem Rohstoffmarkt.

    Wir können Sie bei Direktanlagen in Form von Risikokapital und Immobilien begleiten.

    Wir empfehlen das bei uns zur Anwendung kommende Prinzip der offenen Architektur: Dabei greifen wir selbstverständlich auch auf performancestarke Finanzprodukte zu, die von externen Dienstleistern entwickelt wurden, wenn wir der Ansicht sind, dass sie zu den besten Produkten am Markt gehören.

    Die offene Architektur sorgt dafür, dass Sie stets Zugang zum besten Produkt haben. Für uns ist damit die Verpflichtung verbunden, beständig und unvoreingenommen das Produkt zu suchen, das Ihnen am besten gefällt und die beste Performance bietet.

  • Anlageberatung

    Sie entscheiden sich dafür, Herr Ihrer Anlagen zu bleiben

    Das Anlageberatungsmandat ist für Sie geeignet, wenn Sie selbst über Ihre Anlagen entscheiden wollen und sich dabei auf die Empfehlungen unserer Experten stützen möchten. Wir unterstützen Sie dabei, indem wir Ihnen die für die Anlageentscheidung und die weitere Verwaltung Ihres Portfolios benötigten Informationen zur Verfügung stellen und Ihnen diesbezüglich beratend zur Seite stehen. Dies erfolgt konkret durch:

    • Einen regelmäßigen Kontakt mit Ihrem Kundenbetreuer oder einem Finanzberater zwecks exakter Bestimmung der Situation Ihres Portfolios.
    • Individuelle und proaktive Anlageberatung unter Berücksichtigung Ihrer Situation und Ihres Anlegerprofils.
    • Empfehlungen mit Bezug auf den Kauf, das Halten und den Verkauf mit einem Kursziel.
    • Die Verschaffung eines einfachen Zugangs über unseren Handelsraum zu Transaktionen an den meisten Handelsplätzen (unter bestimmten Bedingungen).

    Sie verwalten dabei selbst weiterhin Ihr Portfolio, profitieren aber von einer deutlich höheren Reaktionsgeschwindigkeit, da Sie regelmäßige, genaue und spezifische Informationen erhalten.

    Eine echte Partnerschaft

  • Diskretionäre Verwaltung

    Sie entscheiden sich dafür, uns mit der Verwaltung Ihres Vermögens zu beauftragen

    Über ein diskretionäres Vermögensverwaltungsmandat wird Ihr Portfolio aktiv von einem Expertenteam verwaltet, dessen Mitglieder sich an den Finanzmärkten bestens auskennen. Sie werden von einem Anlageausschuss überwacht, der die effizienteste Anlagestrategie für die Bank festlegt. Auf der Grundlage dieses Vermögensverwaltungsmandats handeln wir ganz in Ihrem Interesse und in Abhängigkeit von Ihrem Anlegerprofil sowie von Ihren Zielen, die wir gemeinsam festgelegt haben.

    Das Fundament Ihrer Beziehung zur BIL Privatbank ist eine Kombination aus der Nähe zum Kundenbetreuer und dem Expertenwissen unserer Analysten. Daneben bieten wir Ihnen auch eine maßgeschneiderte Verwaltung an, bei der das Portfolio Ihrer persönlichen Situation entsprechend speziell zusammengestellt wird (Einbindung komplexer, internationaler oder unternehmerischer Aspekte). Dazu werden auch Anlageinstrumente und -strukturen verwendet, die wir speziell für Sie schaffen. Diese Lösungen ermöglichen Ihnen den Besitz eines Portfolios, das auf einer exklusiven Basis geschaffen wurde, und zwar unter Berücksichtigung:

    • Ihrer Präferenzen in Bezug auf die Anlageformen – liquide (Anleihen, Aktien) oder weniger liquide (alternative Fonds, Immobilienfonds, Private Equity/Risikokapital, Rohstoffe usw.), selbstverständlich in Zusammenarbeit mit spezialisierten Verwaltern.
    • Ihrer persönlichen Einschränkungen.
    • Ihrer Anlagestrategie, die wir vorab gemeinsam festgelegt haben.
    • Ihres Anlagehorizonts.

    Ihr Auftrag, unsere Fachkompetenz

Versicherung

Die BIL, die als Versicherungsmakler in Luxemburg zugelassen ist, berät Kunden, die in Luxemburg, Belgien, Frankreich und Deutschland wohnen.Dieser Status gestattet der BIL, bevorzugter Vermittler zwischen Versicherungsgesellschaften und ihren Kunden zu sein.

Als Versicherungsmakler sucht die BIL – in vollständiger Unabhängigkeit – nach den besten Versicherungslösungen am Platze, um die Bedürfnisse und Anforderungen der Kunden zu erfüllen.

Die von der BIL Privatbank angebotenen Produkte erfüllen selbstverständlich sämtliche Anforderungen nach nationalem Recht des jeweiligen Kunden und sind gleichzeitig:

  • Instrumente für die Nachlassplanung.
  • Lösungen für die Vermögensstrukturierung.
  • Häufig vorteilhafte steuerrechtliche Lösungen in Bezug auf nationales Recht.

Dank der dreifachen Sicherheit, die einzigartig für die Versicherungen in Luxemburg ist, kommen Sie in den Genuss eines zusätzlichen Anlegerschutzes (ein dreiseitiges Abkommen zwischen der Gesellschaft, dem Kontrollorgan (CAA) und der Depotbank).

Kredite

Kredite sind Bestandteil der Instrumente für die Verwaltung Ihres Vermögens.

Abgesehen von der Hebelwirkung auf bestimmte Finanzgeschäfte kann ein Kredit zu einem bestimmten Zeitpunkt ein geeignetes Mittel sein, um eine Anlagechance zu nutzen bzw. einen Erwerb zu tätigen, ohne dafür einen Vermögenswert oder ein Element Ihres Portfolios veräußern zu müssen, oder um bestimmte komplexe Restrukturierungsvorhaben, Risikokapital oder Fusionen und Akquisitionen zu finanzieren.

Die BIL Privatbank bietet Ihnen verschiedene Lösungen, die von Standard-Kreditgeschäften bis zu strukturierten maßgeschneiderten Analysen reichen, die von unserem Credit-Structuring-Team umgesetzt werden.

Wir bieten:

  • Lombardkredite.
  • Hypothekendarlehen, vor allem um den Kauf von (Wohn- oder Gewerbe-)Immobilien in Frankreich, Belgien, Deutschland, den Niederlanden, der Schweiz, Skandinavien, England usw. zu realisieren.
  • Usw.