Succession Préserver l’avenir de votre
patrimoine et de votre entreprise

Pour évoquer la transmission de son patrimoine personnel et aborder les questions d’héritage les réticences sont fréquentes. Mais, pour vaincre l’hésitation, il peut être utile de voir dans la planification successorale comme une opportunité importante plutôt qu’une pénible nécessité.

C’est là une réelle occasion de vous assurer la tranquillité d’esprit pour les années à venir, mais aussi d’assurer l’avenir de votre famille ou des personnes dont vous avez la charge. Cela peut être très simple lorsqu’il s’agit d’établir un testament, ou très complexe en présence d’un patrimoine réparti dans différentes juridictions, source de dissensions au sein de la fratrie.

Chaque cas est unique, et les stratégies de protection patrimoniale sont conçues pour faire face à tous les types de scénarios et de situations personnelles, qu’il s’agisse de familles élargies ou recomposées ou de personnes sans famille.

Le sujet déjà sensible pour les clients privés, peut se révéler encore plus délicat pour un entrepreneur. Outre le fait que les entrepreneurs sont souvent très occupés à la gestion quotidienne de leur entreprise, ils peuvent aussi faire face à des structurations plus complexes en fonction de l’implication différente des membres d’une famille dans l’entreprise par exemple.

Un professionnel de la gestion du patrimoine, neutre par rapport à la dimension affective que soulève le thème de la succession, sera l’interlocuteur approprié. Grâce à ses conseils, vous êtes assuré d’avoir tout mis en œuvre pour ne léguer à vos héritiers que le meilleur de ce que vous avez construit durant toute une vie.

Pour mettre en place une structure de protection patrimoniale efficace, à même d’assurer l’avenir de vos héritiers et ayants droit, nous examinons attentivement l’entièreté de votre situation personnelle et financière. Cette analyse peut être basée sur de multiples critères comme la situation familiale, les enjeux légaux et fiscaux transfrontaliers à prendre en compte, mais aussi vos exigences. Selon votre situation, cela peut impliquer de jongler avec tout un arsenal de lois internationales.

Cette analyse complète des actifs constitue un point de départ essentiel pour définir des solutions qui soient à la fois conformes, sûres et transférables. Grâce à ce bilan, un plan de protection patrimoniale sur mesure pourra être établi et nous pourrons vous accompagner dans les dispositions à prendre pour protéger votre famille et préserver l’unité du patrimoine familial.

La question de la répartition de l’héritage est délicate à aborder avec les bénéficiaires. Une fois que la répartition est claire dans votre esprit, il faut vérifier si cela respecte bien le cadre légal très règlementaire. Enfin, il faut organiser la mise en œuvre de cet héritage.

Il existe de nombreuses solutions à déployer pour répondre à vos objectifs et exigences en termes de succession. Pour assurer la mise à disposition de montants spécifiques pour des bénéficiaires via une assurance vie ou analyser les possibilités et conditions d’une donation ou encore de la création d’une fondation, nos experts pourront vous proposer des solutions personnalisées.

Une donation vous permet de planifier sereinement et précisément la transmission. Vous maîtrisez ainsi ce que vous donnez et à qui vous le donnez, dans le respect des règles légales. La donation permet également de baisser les coûts d’une transmission dans certains cas précis, notamment dans le cas d’une transmission en ligne indirecte.

Pour un entrepreneur, les structurations peuvent s’avérer encore plus complexes en fonction de l’implication différente des membres d’une famille dans l’entreprise par exemple. Encore une fois, l’accompagnement par un expert capable d’appréhender les tenants et aboutissants de la succession en considérant le futur de la société et des ambitions de l’entrepreneur est la clé d’un tel plan. Si certains membres de la famille ont pris une part active dans la gestion de l’entreprise, le plan de succession devra le prendre en compte.

Pour établir un plan de protection et de transmission patrimoniale sur-mesure, les aspects légaux et fiscaux font partie des éléments principaux. Notre expertise nous permet d’apporter des solutions adaptées aux situations transfrontalières même les plus complexes. Les profils internationaux combinant plusieurs juridictions en fonction de la localisation géographique de leurs actions et de leurs enfants par exemple.

Notre large éventail de partenaire et notre connaissance approfondie de ces situations nous permettent aussi de vous donner accès à un réseau de spécialistes internationaux.

Du lancement de la réflexion sur votre héritage et sa répartition jusqu’à la mise en place des solutions adaptées à vos volontés, nous experts vous accompagnent pour vous offrir le plus de sérénité possible. En vous entourant de spécialistes à votre écoute et maîtrisant tous les aspects de votre situation personnelle comme des intérêts de votre patrimoine professionnel, vous vous assurez le respect de votre succession.