BIL TRADE FINANCE
Die BIL unterstützt Sie bei allen Schritten
zur Internationalisierung Ihres Unternehmens
Das Office du Ducroire (ODL) ist eine öffentliche Einrichtung, deren Hauptaufgabe darin besteht, Unternehmen bei ihrer Internationalisierung zu unterstützen. Dazu hat es eine Reihe von Versicherungsprodukten entwickelt, die es der BIL ermöglichen, luxemburgischen Unternehmen, die ihre Produkte oder Dienstleistungen exportieren möchten, bei ihren Bestrebungen bestmöglich zur Seite zu stehen.
„Die BIL – Ihr Partner für die Internationalisierung Ihres Unternehmens“
Bankkreditversicherung
Das Streben nach Internationalisierung kann Unternehmen vor eine echte Herausforderung stellen, insbesondere kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) sowie Unternehmen mit mittelgroßer Marktkapitalisierung (Midcaps). Marktforschung, Niederlassung, Personalbeschaffung oder gar Anpassung der Produkte an den Zielmarkt erfordern umfangreiche Investitionen und bringen hohe Betriebsausgaben mit sich, die keinen unmittelbaren Mehrwert schaffen und sich erst auf lange Sicht auszahlen.
Der Finanzierungsbedarf ist daher entsprechend groß, ganz gleich ob es sich um den Import oder Export dreht.
Vor dem Hintergrund dieser Problematik stellt die von der BIL und dem ODL unterzeichnete Vereinbarung die Antwort auf diese Herausforderung dar. Denn die Vereinbarung erleichtert den Unternehmen mittels einer Rahmenpolice, die das Rückzahlungsrisiko des jeweiligen Kredits bis zu einer Höhe von 50 % abdeckt, den Zugang zu Finanzierungen ihres Betriebszyklus für Außenhandelsprojekte.
Da im Rahmen der Bankkreditversicherung so ein Teil des Risikos durch die BIL abgesichert wird, besteht durch die Finanzierungen, die die BIL den luxemburgischen Unternehmen gewährt, eine echte Hebelwirkung.
Garantieversicherung
Im Rahmen der Internationalisierung ist es oft notwendig – ja sogar zwingend erforderlich –, dass der Exporteur Garantien (z. B. Anzahlungsgarantie, Ausführungsgarantie usw.) ausstellt.
Diese Garantien werden von der BIL für luxemburgische Unternehmen zugunsten des ausländischen Kunden gedeckt.
Der Exporteur schließt somit einen Vertrag mit dem ausländischen Kunden ab und beauftragt seine Bank mit der Ausstellung der Garantie.
Indem das ODL einen Teil des Rückzahlungsrisikos deckt, ist es der BIL möglich, die Gewährung von Bankgarantien an luxemburgische Unternehmen zu erleichtern. Sollte der Exporteur seinen Rückzahlungspflichten nicht nachkommen können, entschädigt das ODL die BIL für diesen Zahlungsausfall.
Exportkreditversicherung
Die Kreditversicherung schützt luxemburgische Unternehmen vor Verlusten in Folge des Zahlungsausfalls ihrer Kunden. In diesem Zusammenhang kann das ODL folgende Risiken absichern:
- Mit dem Schuldner verbundene Risiken (z. B. Zahlungsausfall oder Insolvenz)
- Externe Beschränkungen (z. B. politische und ähnliche Risiken wie das Risiko von Devisentransfers oder Devisenknappheit, Kriegen, Revolutionen, Naturkatastrophen und Hoheitsakten)
Im Rahmen der Kreditversicherung werden unter anderem folgende drei Leistungen angeboten:
- Informationen zur Solvenz Ihrer Kunden und Interessenten
- Beitreibung von Außenständen
- Entschädigung für gesicherte Forderungen
Bei Bedarf kann die BIL als Begünstigte einer von der ODL ausgestellten Versicherungspolice eingesetzt werden.
