KIID

Un KIID est un document dont les règles de fond et de forme sont uniformes pour les différents pays de la Communauté européenne. Le KIID remplace le prospectus simplifié et présente les caractéristiques essentielles d’un fonds. Ces informations permettront à l’investisseur de comprendre la nature du produit proposé, les risques qui lui sont associés et de prendre sa décision en connaissance de cause.

Ce document limité à deux pages contiendra les informations suivantes :

• Description des objectifs et de la politique d’investissement,
• Profil de risque et de performance du fonds,
• Coûts et frais liés
• Historique des performances
• Informations pratiques

1. L’identité du fonds et le nom de la société de gestion;
2. La description des objectifs et de la politique d’investissement rédigée de manière claire et simple;
3. Le profil de risque et de rendement du fonds, sous forme d’une échelle numérique graduée de 1 pour un risque faible à 7 pour un risque élevé. Cette graduation est accompagnée sous forme littéraire des orientations et des mises en garde appropriées sur les risques inhérents à l’investissement dans un fonds concerné;
4. Un tableau présentant les frais supportés par le fonds lors du dernier exercice;
5. Un histogramme sur 10 ans (et pour des périodes d’au moins un an) présentant les performances passées;
6. Des informations pratiques : Le nom du dépositaire et où et comment vous pouvez obtenir les informations supplémentaires sur l’investissement proposé et dans quelles langues elles sont disponibles.

• La directive UCITS IV a ainsi introduit le KIID afin d’offrir aux investisseurs une information claire et précise, un document plus lisible et plus homogène pour les investisseurs.
• Son format commun et standardisé facilite la comparaison entre les fonds.

Les directives UCITS (Undertaking for the Collective Investment In Transferable Securities) regroupent un ensemble de directives OPCVM de L’Union Européenne (UE), permettant à ces portefeuilles de valeurs mobilières de circuler librement au sein de l’UE.

UCITS I date de 1985. Cette directive a introduit la notion de « passeport européen » en vertu duquel un fonds agréé dans un Etat peut, après signalement aux autorités des pays de distribution, échanger librement ses parts dans les autres Etas de l’UE.

C’est à cette directive et à cette notion de « passeport européen » que l’on fait référence lorsque que l’on parle de fonds OPCVM (partie I de la loi).

Normalement, les KIIDs doivent être fournis dans la langue du pays dans lequel le fonds est distribué. Exemple, au Luxembourg, les KIIDs doivent exister au moins dans une des 4 langues : français, anglais, allemand et luxembourgeois.

En tout état de cause, le KIID sera mis à disposition dans les différentes langues suivant inputs de l’Asset Manager.

Lorsque vous souscrivez à un fonds OPCVM, ou lorsque vous ouvrez un Flexicav pour un fonds OPCVM, un lien vers la page contenant le document KIID et le prospectus simplifié sera disponible. Vous devrez reconnaître avoir lu le KIID avant de pouvoir confirmer votre transaction.

L’information et le lien n’apparaissent pas en cas de vente ou de rachat d’un fonds OPCVM.

L’information et le lien n’apparaissent pas quand il ne s’agit pas d’un fonds OPCVM.

Vous pouvez accéder à un univers défini de fonds OPCVM via une webinterface customisée BIL dont le lien générique se trouve sous https://www.bil.com/kiid/recherche.

La recherche s’effectue sur le code ISIN du fonds OPCVM recherché.

Pour toute question complémentaire relative au KIID ou ses modalités d’application au sein de notre Banque, vous pouvez vous adresser à notre Hotline au +352 4590-1 ou pour la Belgique au + 32 (0)2 740 4512.